Leningenportefeuille
De post opgenomen langlopende leningen heeft zich in 2022 als volgt ontwikkeld:
Bedragen x € 1.000 | Bedrag | Gemiddelde | Invloed op |
|---|---|---|---|
Beginstand per 1 januari 2022 | 305.199 | 1,47% | |
Nieuwe leningen | 57.000 | 1,13% | -0,14% |
Reguliere aflossingen | -64.735 | -0,01% | 0,40% |
Eindstand per 31 december 2022 | 297.464 | 1,73% | 0,26% |
De nieuw aangetrokken leningen betreffen enerzijds herfinanciering van een aflopende lening van € 40 miljoen. De afgelopen jaren hebben we dit bedrag steeds voor één jaar gefinancierd. Gezien de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt met de daarbij behorende onzekerheden hebben we begin 2022 dit bedrag geleend voor een periode van 30 jaar. Sindsdien is de rente nog fors gestegen. Anderzijds zijn er twee leningen met een bedrag van € 17 miljoen totaal aangetrokken welke zijn doorgeleend aan de GR Heesch-West. De aflossingen betreffen bovenstaande geherfinancierde lening van € 40 miljoen, een langlopende lening van € 20 miljoen welke was aangetrokken ten behoeve van de financiering van Heesch-West en overige aflossingen voor een bedrag van € 4,7 miljoen.
Uitzettingen
De verstrekte langlopende leningen hebben zich in 2022 als volgt ontwikkeld:
Bedragen x € 1.000 | Bedrag | Gemiddelde | Invloed op |
|---|---|---|---|
Beginstand per 1 januari 2022 | 170.122 | 3,77% | |
Nieuwe uitzettingen | 37.000 | 0,98% | -0,51% |
Reguliere aflossingen | -1.688 | 3,74% | 0,00% |
Eindstand per 31 december 2022 | 205.434 | 3,26% | 0,51 % |
De nieuwe uitzetting betreft een drietal leningen aan de GR Heesch-West. Een tweetal is, zoals hierboven reeds aangegeven, dit jaar aangetrokken. De derde was reeds eerder aangetrokken. De MEI heeft - zoals toegelicht in het onderdeel rentetoerekening - in 2022 niet afgelost op haar leningen. De BIM is vanaf 2022 weer regulier gaan aflossen. Vanaf 2022 kan de BIM overigens het in een jaar afgeloste bedrag op deze oude leningen opnieuw bij de gemeente lenen tegen de rente die de gemeente zelf gemiddeld betaalt over vreemd vermogen (met een beperkte beheersopslag). (Raadsvoorstel 11817562). In 2022 heeft de BIM hier geen gebruik van gemaakt.
Garanties
In 2022 heeft de gemeente één nieuwe garantie verstrekt. Het betreft een lening van € 25.000 voor Petanque Union Bois le Duc. De gemeente staat voor 50% borg. Het andere deel wordt geborgd door het Waarborgfonds Sport.
Door reguliere aflossingen is de omvang van de garanties afgenomen met € 2,1 miljoen.